Bank of England глоби HSBC с £57 милиона за пропуски в защитата на депозитите

Bank of England санкции HSBC с £57,4 милиона за крах да отбрани милиарди депозити за стотици клиенти в „ съществено “ нарушаване на сходството, траяло седем години.

Органът за пруденциално контролиране на BoE съобщи във вторник, че е наложил второто най-голямо наказване в своята история, откакто HSBC не съумя да разпознава вярно потребителските депозити, отговарящи на изискванията за отбрана според Схемата за отплата на финансовите услуги сред 2015 година и 2022 година

Съгласно схемата от банките се изисква да подсигуряват, че разполагат със системи и надзор, с цел да оказват помощ на регулаторите да разпознават тези клиенти, които биха отговаряли на изискванията за отбрана до £85 000 в границите на седем дни след банкрут на банка.

Регулаторът сподели, че неверните стъпки на банката са били „ толкоз обилни “, че са „ подкопали значително готовността на компанията за преструктуриране “. HSBC също по този начин „ не съумя да бъде съответно открита и сътрудничеща “ с надзорния орган, като не го предизвести в продължение на към 15 месеца за проблеми, които е идентифицирала в неправилното маркиране на сметки като „ отговарящи на изискванията “ за FSCS отбрана.

Сам Уудс, основен изпълнителен шеф на PRA, сподели: „ Сериозните пропуски в този случай са в основата на задачата на PRA за сигурност и стабилност ... [Дъщерното сдружение на HSBC] надалеч не извърши отговорностите си в тази област и не съумя да ни разкрие пропуските си навреме. ”

Глобата е удар за основния изпълнителен шеф Ноел Куин, който възвръща репутацията на банката и процедурите за сходство след поредност от удари в годините след финансовата рецесия, по-специално когато беше санкционирана с 1,9 милиарда $ за подкрепяне на мексикански наркокартели да перат пари.

Наказанието на PRA следва друго от Финансовия Conduct Authority, който през декември 2021 година санкции HSBC с £64 милиона за „ съществени недостатъци “ в контрола против прането на пари.

Глобата беше понижена с 45 % заради съдействието на HSBC в следствието. Това беше второто най-голямо наказване на PRA след санкция от £87 милиона, наложена на Credit Suisse предишния юли за „ обилни пропуски в ръководството на риска и ръководството “, свързани с излагането му на рухналия хедж фонд Archegos Capital.

Проследяване на пропуските на HSBC техният генезис се връща към основаването на неговата обособена банка в Обединеното кралство, с цел да се съобрази с разпоредбите, изискващи публично делене на потребителските и капиталовите банкови активи. Разделянето остави прекомерно малко чиновници в неограничената банка с нужните експертни знания и нито един върховен управител не получи отговорност за казуса.

Това докара до години на прибързани и неверни атестации пред регулатора, които бяха маркирани вътрешно като проблематично, PRA сподели в своя отчет.

Когато не можа да даде на PRA вярната информация за избран клиент през 2019 година, HSBC стартира вътрешно следствие. До 2021 година тя разбра, че неправилно е класифицирала £4,5 милиарда депозити за 242 клиенти като неприемливи за FSCS отбрана, а други £2 милиарда депозити за 120 клиенти са били погрешно изключени от регулаторния доклад. по отношение на заплащания fintechs Премиум съдържание

Отчетът на FSCS за неограничената банка на HSBC включваше единствено £2 милиона депозити за 150 клиенти, тъй че 99 % от отговарящите на изискванията депозити и 70 % от клиентите бяха неправилно изключени от схемата. HSBC също не плащаше таксите си на FSCS.

Сред редица други пропуски, HSBC също по този начин не съумя да изготви финализирани версии на годишни доклади, изисквани да бъдат подписани от неговия ръб на шефовете, които удостоверяват сходство с условията на депозитната скица и даде погрешно удостоверение на PRA, че нейните системи дават отговор на избрани условия на схемата, сподели регулаторът.

В изказване HSBC сподели, че има удоволствието да позволи въпроса: „ PRA последното уведомление признава съдействието на банката с следствието, както и нашите старания за цялостно разрешаване на тези проблеми. Продължаваме да се фокусираме върху обслужването на нашите клиенти. “

HSBC отхвърли да разяснява дали вследствие на това има чиновници, които са били дисциплинарно осъдени или отстранени от техните функции.

Най-големите санкции на Bank of EnglandBankAmountDateDetailsCredit Suisse£ 87 милиона юли 2023 година Швейцарската банка беше санкционирана за „ обилни пропуски в ръководството на риска и ръководството “, свързани с нейната експозиция към рухналия хедж фонд Archegos. HSBC 57 милиона английски лири януари 2024 година Банката на Англия означи неспособността на HSBC да разпознава вярно потребителските депозити, отговарящи на изискванията за отбрана според Схемата за отплата на финансови услуги сред 2015 година и 2022 година Goldman Sachs £48 милионаОктомври 2020 година PRA и FCA глобиха банката на Уолстрийт като част от по-широка световна координирана резолюция за $2,9 милиарда за нейните неуспехи да ръководи рисковете към 1MDB, малайзийска държавна компания, участваща в мултимилиардна -схема за корист в долари. Standard Chartered 47 милиона английски лири, декември 2021 година PRA сподели, че Standard Chartered не е била „ открита и сътрудничеща “ с надзорния орган във връзка с регулаторното отчитане на нейната ликвидност. по отношение на техния вътрешен надзор и ограничения за ръководство “ сред 2014 година и 2018 г.