Bank of England глоби HSBC с £57 милиона за пропуски в защитата на депозитите
Bank of England глоби HSBC с £57,4 милиона за неуспех да защити милиарди депозити за стотици клиенти в „сериозно“ нарушение на съответствието, продължило седем години .
Органът за пруденциално регулиране на BoE заяви във вторник, че е наложил второто най-голямо наказание в своята история, след като HSBC не успя да идентифицира правилно клиентските депозити, отговарящи на условията за защита съгласно Схемата за компенсация на финансовите услуги между 2015 г. и 2022 г.
Съгласно схемата от банките се изисква да гарантират, че разполагат със системи и контрол, за да помогнат на регулаторите да идентифицират онези клиенти, които биха отговаряли на условията за защита до £85 000 в рамките на седем дни след фалит на банка.
Регулаторът каза, че грешните стъпки на банката са били „толкова значителни“, че са „подкопали съществено готовността на фирмата за преструктуриране“. HSBC също така „не успя да бъде надлежно открита и сътрудничеща“ с надзорния орган, като не го предупреди в продължение на около 15 месеца за проблеми, които е идентифицирала в неправилното маркиране на сметки като „отговарящи на условията“ за FSCS защита.
Сам Уудс, главен изпълнителен директор на PRA, каза: „Сериозните пропуски в този случай са в основата на целта на PRA за безопасност и стабилност . . . [Дъщерното дружество на HSBC] далеч не изпълни задълженията си в тази област и не успя да ни разкрие пропуските си своевременно.”
Глобата е удар за главния изпълнителен директор Ноел Куин, който възстановява репутацията на банката и процедурите за съответствие след поредица от удари в годините след финансовата криза, по-специално когато беше глобена с 1,9 милиарда долара за подпомагане на мексикански наркокартели да перат пари.
Наказанието на PRA следва друго от Финансовия Conduct Authority, който през декември 2021 г. глоби HSBC с £64 милиона за „сериозни слабости“ в контрола срещу прането на пари.
Глобата беше намалена с 45 процента поради сътрудничеството на HSBC в разследването. Това беше второто най-голямо наказание на PRA след глоба от £87 милиона, наложена на Credit Suisse миналия юли за „значителни пропуски в управлението на риска и управлението“, свързани с излагането му на рухналия хедж фонд Archegos Capital.
Проследяване на пропуските на HSBC техният произход се връща към създаването на неговата обособена банка в Обединеното кралство, за да се съобрази с правилата, изискващи официално разделяне на потребителските и инвестиционните банкови активи. Разделянето остави твърде малко служители в неограничената банка с необходимите експертни познания и нито един висш мениджър не получи отговорност за проблема.
Това доведе до години на прибързани и грешни атестации пред регулатора, които бяха отбелязани вътрешно като проблемно, PRA каза в своя доклад.
Когато не можа да предостави на PRA правилната информация за определен клиент през 2019 г., HSBC започна вътрешно разследване. До 2021 г. тя разбра, че погрешно е класифицирала £4,5 млрд. депозити за 242 клиенти като недопустими за FSCS защита, а други £2 млрд. депозити за 120 клиенти са били неправилно изключени от регулаторния отчет. относно плащания fintechs Премиум съдържание
Отчетът на FSCS за неограничената банка на HSBC включваше само £2 милиона депозити за 150 клиенти, така че 99 процента от отговарящите на условията депозити и 70 процента от клиентите бяха погрешно изключени от схемата. HSBC също не плащаше таксите си на FSCS.
Сред редица други пропуски, HSBC също така не успя да изготви финализирани версии на годишни отчети, изисквани да бъдат подписани от неговия борд на директорите, които потвърждават съответствие с изискванията на депозитната схема и предостави неправилно потвърждение на PRA, че нейните системи отговарят на определени изисквания на схемата, каза регулаторът.
В изявление HSBC каза, че има удоволствието да разреши въпроса: „PRA последното известие признава сътрудничеството на банката с разследването, както и нашите усилия за пълно разрешаване на тези проблеми. Продължаваме да се фокусираме върху обслужването на нашите клиенти.“
HSBC отказа да коментира дали в резултат на това има служители, които са били дисциплинарно наказани или отстранени от техните роли.
Най-големите глоби на Bank of EnglandBankAmountDateDetailsCredit Suisse£ 87 милиона юли 2023 г. Швейцарската банка беше глобена за „значителни пропуски в управлението на риска и управлението“, свързани с нейната експозиция към рухналия хедж фонд Archegos. HSBC 57 милиона британски лири януари 2024 г. Банката на Англия отбеляза неспособността на HSBC да идентифицира правилно клиентските депозити, отговарящи на условията за защита съгласно Схемата за компенсация на финансови услуги между 2015 г. и 2022 г. Goldman Sachs £48 милионаОктомври 2020 г. PRA и FCA глобиха банката на Уолстрийт като част от по-широка глобална координирана резолюция за $2,9 милиарда за нейните неуспехи да управлява рисковете около 1MDB, малайзийска държавна компания, участваща в мултимилиардна -схема за злоупотреба в долари. Standard Chartered 47 милиона британски лири, декември 2021 г. PRA каза, че Standard Chartered не е била „открита и сътрудничеща“ с надзорния орган по отношение на регулаторното отчитане на нейната ликвидност. във връзка с техния вътрешен контрол и мерки за управление“ между 2014 г. и 2018 г.
